|
همدان‌پیام - فاطمه عباسیان: به دلیل اینکه حساب‌های اجاره‌ای ظاهری غیرقانونی ندارند و برای صاحبانشان سودآور به نظر می‌رسند، بسیاری از افراد ممکن است بدون آگاهی از پیامدهای قانونی سنگین این اقدام، به داشتن چنین حساب‌هایی تمایل پیدا کنند.
حساب اجاره‌ای به معنای سوءاستفاده از حساب‌های بانکی افراد دیگر با رضایت آنهاست و به عنوان یکی از روش‌های پول‌شویی و پاکسازی ردپای منابع مالی ناشی از فعالیت‌های غیرقانونی شناخته می‌شود. افرادی که از طریق فعالیت‌های مجرمانه درآمدهای کلانی کسب می‌کنند، با اجاره حساب‌های بانکی دیگران، به درآمدهای خود ظاهری قانونی می‌دهند. فردی که به هر دلیلی حساب بانکی خود را اجاره می‌دهد، حتی اگر ناآگاه باشد، به عنوان شریک جرم شناخته شده و عواقب حقوقی و کیفری این عمل شامل حال او نیز خواهد شد.
مجرمان که برای فرار از پیگرد قانونی، درآمدهای حاصل از فعالیت‌های غیرقانونی خود را به حساب‌های دیگران واریز می‌کنند، به خوبی از عواقب کیفری ناشی از پول‌شویی مطلع هستند و به همین دلیل هرگز با نام و مشخصات خود پول جابه‌جا نمی‌کنند.
روش‌های کلاهبرداران برای اجاره حساب‌ها
انتشار گسترده آگهی‌های استخدام مدیر یا کارگزار مالی یکی از قدیمی‌ترین و رایج‌ترین ترفندهای مجرمان برای ترغیب افراد به اجاره حساب‌های بانکی خود است. کلاهبرداران با انتشار آگهی‌های تبلیغاتی در پیام‌رسان‌ها و شبکه‌های اجتماعی، خود را به عنوان یک شرکت قانونی معرفی کرده و ادعا می‌کنند که به دلیل تحریم‌ها، نیازمند استخدام کارگزارانی برای تسهیل نقل و انتقال منابع مالی هستند. یکی دیگر از ترفندهای کلاهبرداران، پیشنهاد اعطای وام ریالی در قبال وثیقه رمز ارزی است. در این طرح‌ها، مجریان ظاهراً معتبر ادعا می‌کنند که با دریافت وثیقه رمز ارزی، معادل ریالی آن را به عنوان وام به حساب فرد واریز می‌کنند. همچنین در برخی طرح‌های دیگر، تبهکاران وعده سود ریالی در قبال سپرده‌گذاری رمز ارزی را می‌دهند. در این موارد، افراد تشویق می‌شوند تا با افتتاح حساب و واریز رمز ارزهای خود، سودی بالاتر از نرخ‌های معمول بانکی دریافت کنند.
نتیجه‌گیری
آمارهای مراجع پولی و بانکی بین‌المللی نشان می‌دهد که حجم بالای پول‌های کثیف بخشی جدایی‌ناپذیر از گردش مالی اقتصاد جهانی را تشکیل می‌دهد و در ایران این مقدار چند برابر میانگین جهانی برآورد شده است. بنابراین با توجه به وجود مبالغ کلان ناشی از پول‌شویی، هر روز شاهد ظهور ترفندهای جدید کلاهبرداران هستیم. تنها راه شناسایی این نوع طرح‌ها، توجه به این نکته قدیمی است که «پنیر مجانی فقط در تله یافت می‌شود.» بنابراین اگر با وعده درآمد آسان یا سود غیرمعمول مواجه شدید، بدانید که ممکن است در دام کلاهبرداران گرفتار شده باشید!
|
