پولشویی به شیوه نوین گول دیگران را نخورید همدان پیام
 
 
پنجشنبه - 13 بهمن 1401 - شماره 4521
 
امروز : پنجشنبه ، 9 فروردين 1403

Today : Thu, March 28, 2024




ارتباط با سرویس ها - پذیرش آگهی * 1402، مهار تورم و رشد تولید
ورود کاربران


عکس چاپخانه
logo-samandehi
 
کد مطلب:  107340 تاریخ انتشار:  1399-01-19 - 07:00 تعداد بازدید:  68
ارسال به دوستان
نسخه چاپی

پولشویی به شیوه نوین گول دیگران را نخورید

اقتصادی


 اگر پولی از مبدا نامشخص به حساب شما واریز و در پی آن تماس برای بازگشت پول با شما گرفته شد، حتما مبلغ مورد نظر را پس از ۴۸ ساعت و دقیقا و فقط به همان شماره کارتی که از آن به حساب شما واریز شده است؛ انتقال دهید.
به گزارش ایسنا، کلاهبرداری و سودجویی در نظام بانکی نه به وجود می‌آید و نه از بین می‌رود، بلکه از شیوه‌ای به شیوه‌ای دیگر تغییر شکل می‌دهد و در این میان افرادی که اطلاعات کمتری از روش‌های نوین این سودجویان دارند، دردسرهای بزرگی پیدا می‌کنند.
بر اساس قوانین مبارزه با پولشویی هرگونه منابع مالی که وارد حسابی می‌شود، باید منبع مشخصی داشته باشد، در غیر این صورت مصداق پولشویی است و نظام بانکی دنیا نیز بر همین اساس با ردگیری مبالغ جابهجا شده، سعی در مبارزه با پولشویی و جلوگیری از گم شدن رد پول‌های نامشروع دارد.
جابه‌جایی منابع مالی بین حساب‌های مختلف بانکی، یکی از راه‌هایی است که قاچاقچیان مواد مخدر و اسلحه و سایر مجرم‌های این‌چنینی برای از بین بردن رد پول‌شان از آن استفاده می‌کنند تا بتوانند پول‌های نامشروع به دست آمده را به منابع قابل استفاده تبدیل کنند.
در همه جای دنیا بانک‌های مرکزی کشورها برای مبارزه با پولشویی قوانینی دارند که همه افراد ملزم به رعایت آن هستند و رعایتنکردن این موضوع، می‌تواند سبب دردسر برای صاحب حساب شود.
بانک مرکزی ایران نیز برای مقابله با تخلفات و جرم‌های مرتبط با نظام بانکی قوانین مشخصی را وضع کرده و در همین راستا بود که پس از افزایش تعداد پرونده‌های فیشینگ در پلیس فتا، تصمیم به راه‌اندازی رمز دوم پویا گرفت که با این روش، فیشینگ در کشور کاهش قابل توجهی یافته است.
اما مجرمان نظام بانکی هیچگاه دست از تلاش برای دور زدن قوانین، کلاهبرداری و سواستفاده‌های مالی برنمی‌دارند و تلاش می‌کنند تا با سواستفاده از اطلاعات کم افراد ناآگاه، کار خود را پیش ببرند.
یکی از راه‌هایی که به تازگی برای پولشویی و دور زدن قوانین مرتبط با آن توسط مجرمان استفاده می‌شود، انتقال پول به حساب فردی نامشخص و تماس با وی برای بازگرداندن این مبلغ است که اغلب در این موارد، با استفاده از احساسات افراد ناآگاه، شماره کارتی متفاوت از کارتی که پول از آن به حساب فرد انتقال یافته را برای بازگشت پول، در اختیار قربانی قرار می‌دهند.
به این ترتیب پولی که مشخص نیست منبع آن کجاست، وارد حساب آن فرد شده و از فرد تقاضا می‌شود که پول را به شماره کارتی واریز کند و به این ترتیب در این چرخه، افراد بی‌گناهی وارد دردسر و این ماجرای پولشویی می‌شوند.
در این موارد لازم است که مشتریان نظام بانکی همواره اطلاعات خود را در زمینه قوانین و شیوه‌های نوین کلاهبرداری و سودجویی به‌روز نگه دارند و در این مورد بهویژه نیز اگر پولی از مبدا نامشخص به حساب شما واریز و در پی آن تماس از سوی شخصی با شما گرفته شد، حتما مبلغ موردنظر را پس از ۴۸ ساعت و دقیقا به همان شماره کارتی که پول از آن به حساب شما واریز شده؛ انتقال دهید.
در صورت انجام این کار، مشکلی برای صاحب حساب ایجاد نخواهد شد و فرد می‌تواند ادعای خود را مبنی بر واریز اشتباه پول به حساب وی، ثابت کند.
 


بازگشت
نظرات بینندگان :
نظر شما :
   
نام*
ایمیل* ایمیل محفوظ می باشد
نظر*
کد امنیتی*
کد امنیتی

 
 
 
گزارش گزارش ویژه یادداشت تحلیل سرمقاله ضمیمه(پیام_آدینه) دانلود
صفحه نخست آخرین اخبار درباره ما ارتباط با ما  پیوندها ویژه_نامه راهنما
نشر و نقل مطالب فقط با ذکر نام روزنامه همدان پیام بلامانع است.

 
روزنامه همدان پیام ( اجتماعي، فرهنگي، اقتصادي، سياسي، ورزشی )
صاحب امتياز و مدير مسئول: نصرت ا... طاقتي احسن  -  سردبير: يدا... طاقتي احسن
نشاني: همدان، خيابان شريعتي، ابتداي خيابان مهديه، ساختمان پيام
تلفن: 38264433 (081)  -  فکس: 38279013 (081)  -  سازمان نیازمندی: 38264400 (081)  - ايميل: info@hamedanpayam.com